Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком должна появиться система регулярного обмена информацией. ФНС планирует передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о выпущенных банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых параметрах.
Центробанк, опираясь на собственные алгоритмы анализа, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по его операциям.
Ожидается, что таким образом у государства появится возможность точнее выявлять финансовые аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам связывать данные о счетах, операциях и доходах одного человека в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на возможные недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать дополнительные банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
