Ключевые нововведения для крипторынка
Все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии получат полномочия ограничивать операции высокорисковых клиентов, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Сроки и международные требования
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти рассчитывают принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Если Россия не пройдет оценку организации в 2028 году, это грозит включением в серые и черные списки и дальнейшими ограничениями во взаимодействии с мировой финансовой системой.
Что такое полная идентификация (KYC)
В рамках антиотмывочных требований все новые участники рынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиента (KYC): устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В настоящее время брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но для выхода клиента на крипторынок потребуется доидентификация и сбор дополнительных данных.
Цифровым депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороги
У всех участников появится система обязательного контроля за операциями. Планируется ввести пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю и информированию Росфинмониторинга; пороговое значение для уведомлений будет начинаться от миллиона.
Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору, если возникнут подозрения в легализации доходов либо финансировании терроризма со стороны клиента.
Travel rule и интеграция с Банком России
Будет обеспечено сопровождение информационных переводов (travel rule): цифровые депозитарии обязуют передавать данные и об отправителе, и о получателе цифровой валюты или цифровых прав. Также планируется интеграция депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» — регулятор будет доводить оценки клиентов‑юридических лиц, а депозитарии обязаны применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту, который предполагается принять до 1 июля. Антиотмывочные положения вступят в силу практически сразу, без отсрочки, поэтому компании уже сейчас могут начинать подготовку.