ЦБ расширил сервис уведомления о реальных владельцах и теневых руководителях финансовых организаций

Центральный банк России объявил об расширении сервиса уведомлений о контролирующих лицах и теперь можно сообщать о лицах, которые фактически управляют финансовой организацией, но не занимают официальных должностей.

Ранее регулятор просил сообщать только об истинных владельцах, а теперь — и о теневых руководителях. Под теневыми руководителями понимаются лица, которые реально принимают решения в банке, страховке или другой финансовой организации, но формально не числятся в руководстве; например: консультанты и помощники, которые фактически отдают указания, лица, действующие по доверенности и контролирующие организацию, а также те, кто может принуждать официальное руководство к действиям.

В условиях санкционных рисков часть выгодоприобретателей предпочитает дистанцироваться от официального владения активами и управлять ими через доверенных лиц; поэтому выявление цепочки контроля стало сложной задачей для властей. Для регулятора задача — определить группу связанных с банком лиц и компаний для контроля рисков и ограничений сомнительных операций.

Анонимность заявителя гарантирована — персональные данные предоставлять не нужно.

В этом году регулятор запустил сервис, через который можно сообщать об инсайдерах выгодных сделок, утечке инсайдерской информации и сговорах на рынке, что может приводить к волатильности; полученные сведения будут изучены и при необходимости приняты меры.

Оба сервиса не предполагают обратной связи, и заявителю не выплачивается вознаграждение. Регулятор призывает указывать максимально полно идентификационные данные, подробное изложение сути взаимоотношений между лицами, контролирующими деятельность финансовой организации, осуществляющих реальное руководство, а также направление подтверждающих документов — это повысит вероятность результативного рассмотрения обращения.