Новый законопроект об ограничении поступлений по подозрительным операциям
Законопроект предусматривает лимит на поступления от одного клиента: не более 30 тысяч рублей в месяц. То же ограничение предлагается и для внесения наличных.
Если оценка банка совпадает с данными ЦБ, ограничения вступят в силу на следующий рабочий день и могут действовать до года; при повторном выявлении в течение трёх лет после снятия — до двух лет.
Документы клиента для пересмотра решения будут рассматриваться в течение до семи рабочих дней.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Однако такие меры могут привести к задержкам оплаты за работу или переводам родственникам, пока происхождение денег не будет объяснено.
Рекомендация: держать часть средств наличными на повседневные расходы — это резерв на случай сбоев связи или недоступности карты.
